El Banc d'Espanya ha alertat que els últims anys els 'comptes mula' s'han tornat molt populars entre els delinqüents. Es tracta d'una de les eines que solen fer servir per a operacions de blanqueig de capitals.
Un compte mula permet als delinqüents moure diners d'origen fraudulent d'un lloc a l'altre sense aixecar sospites. Actuen, explica el Banc d'Espanya, com a intermediaris en la transferència de fons obtinguts de manera il·legal.
Alerten de la proliferació de 'comptes mula' a Espanya
El terme 'compte mula' es refereix a comptes bancaris que, en aparença, pertanyen a persones legítimes. Però la realitat és ben diferent, perquè les gestionen delinqüents per al blanqueig de diners.
Aquests comptes s'utilitzen per rebre i transferir diners, servint de pont entre els guanys il·lícits i el sistema financer. Igual que les 'mules' en el tràfic de drogues, aquests comptes transporten els diners obtinguts de manera fraudulenta.
Com aconsegueixen els delinqüents les dades per obrir 'comptes mula'?
La manera com els delinqüents recluten les mules bancàries pot variar. Sovint, les dades per obrir aquests comptes són obtingudes mitjançant tècniques com el phishing i el smishing . Una altra manera d'obtenir detalls són els anuncis fraudulents d'ocupació, els lloguers d'habitatges o les vacances.
En aquests casos, els delinqüents fan servir les dades robades per obrir comptes bancaris en nom d'altres persones. I el pitjor de tot és que les víctimes no en són conscients en cap moment.
És més, cada cop és més comú que les persones es prestin a obrir comptes o proporcionar les seves dades de forma voluntària. Ja sigui per manca d'informació, desesperació econòmica o simplement per desconeixement.
El pitjor és que sovint no comprenen la gravetat de les seves accions i poden enfrontar serioses conseqüències legals. A més a més de ser considerades part de l'organització criminal, podrien ser responsables del dany causat i enfrontar-se a sancions civils.
Recomanacions del Banc d'Espanya
Per protegir-te de ser involucrat en activitats il·legals, és crucial seguir aquestes recomanacions:
No comparteixis les teves dades bancàries: Mai lliuris les teves dades personals o claus bancàries a altres persones. Qualsevol accés al teu compte que no hagis autoritzat pot fer que aquest sigui utilitzat per a fins delictius.
Desconfia d'ofertes laborals sospitoses: Si una feina requereix que facis servir el teu compte bancari per rebre i enviar diners, és un senyal d'alerta. Els delinqüents sovint busquen persones disposades a permetre l'ús dels comptes per evitar ser detectats.
Evita compartir dades personals a canvi de diners: Oferir les teves dades personals per diners pot fer que aquestes les facin servir per a estafes i delictes. El risc legal i financer supera qualsevol guany immediat.
Protegeix les teves dades personals: Sigues prudent en compartir informació personal a les xarxes socials o a les plataformes públiques. Si sospites que les teves dades han estat compromeses, informa immediatament les autoritats.
Desconfia de comunicacions sospitoses: No feu clic a enllaços o proporcioneu informació personal a correus electrònics, missatges SMS o missatges de missatgeria que aparenten ser del vostre banc. Verifica sempre l'autenticitat de les sol·licituds contactant directament amb la teva entitat bancària.
Si detectes un compte que no has sol·licitat o sospites que algú ha robat les teves dades, contacta amb les autoritats immediatament. Actuar amb rapidesa pot ajudar a evitar que les teves dades les facin servir per a cometre delictes i protegir-te de possibles conseqüències.