El Banc d'Espanya ha llançat una advertència sobre els comptes mula. Aquesta és una modalitat d'estafa en què els delinqüents fan servir els comptes bancaris de tercers per blanquejar diners d'activitats il·lícites.
Els estafadors solen captar persones, sovint vulnerables o sense coneixement de la il·legalitat, oferint comissions per rebre i transferir fons. Aquest tipus de delicte està augmentant i pot comportar greus conseqüències legals per als que hi participen, fins i tot de manera inconscient. El Banc d'Espanya recomana extremar precaucions i no compartir informació bancària amb desconeguts.
Què són els comptes mula dels que avisa el Banc d'Espanya
Els comptes mula són utilitzats per organitzacions criminals per blanquejar diners procedents de delictes com frau, tràfic de drogues o estafes cibernètiques. Per evitar ser detectats, els delinqüents recorren persones que no tenen coneixements sobre el tema.
En aquest cas, a canvi duna recompensa, volen que els permetin l'ús dels seus comptes bancaris per moure els diners. Les persones involucrades, conegudes com a “mules”, actuen com a intermediàries, transferint els fons a altres comptes o retirant-los en efectiu.
Aquest tipus d'esquema no implica només un risc financer per a les mules, sinó també un risc legal. Encara que no tinguin coneixement de l'origen il·lícit dels fons, participar en aquestes transaccions es pot considerar blanqueig de capitals. I això comporta importants sancions penals i econòmiques.
Com operen els delinqüents en aquesta estafa
Els delinqüents solen contactar les víctimes a través d'internet, xarxes socials o anuncis falsos de feina. Ofereixen l'oportunitat de guanyar diners fàcils, demanant que les persones utilitzin els seus comptes bancaris per rebre i transferir fons. En alguns casos, també proporcionen documents falsos o històries convincents per justificar l'activitat.
L'estratègia més comuna és fer que les víctimes creguin que col·laboren amb una empresa legítima o ajudant en una causa benèfica. Tot i això, darrere d'aquestes transaccions s'amaguen xarxes de blanqueig de diners que busquen ocultar l'origen dels seus ingressos il·legals.
Per això, el Banc d'Espanya recomana estar sempre alerta i no facilitar informació bancària a tercers sota cap circumstància. És important desconfiar d'ofertes de feina que impliquin l'ús de comptes bancaris personals i reportar qualsevol activitat sospitosa a les autoritats. A més, s'aconsella mantenir-se informat sobre els diferents tipus d'estafes i protegir-se dels intents d'engany.