Una operació tan habitual com fer una transferència a amics o familiars es pot veure penalitzada amb sancions rellevants. Hisenda es posa estricta a l'hora de controlar aquest tipus de transaccions. Fins i tot, arriba a multar amb 2.500 €.
L'Agència Tributària s'encarrega de vigilar tots els moviments bancaris que fem. Això sí, arribat el moment, poden saltar totes les alarmes d'aquest organisme. Sobretot, quan es depassen certs límits.
És cert que cada cop es recorre més a altres mètodes com Bizum per efectuar petits moviments de diners. Tanmateix, quan es tractin de quantitats més elevades, els usuaris haurien d'anar una mica més en compte.
Hisenda es marca com a objectiu acabar amb totes aquelles operacions que es puguin considerar fraudulentes o irregulars. Moltes solen estar associades al traspàs d'importants sumes d'un compte a un altre. Per això, tenen la possibilitat de començar una investigació amb totes aquelles transaccions que superin els 10.000 € i que en teoria s'han de declarar.
Per dur a terme aquest propòsit disposa de la col·laboració que presten les entitats bancàries. Tenen l'obligació de comunicar-li a aquest organisme els pagaments i cobraments que es facin en efectiu i superin els 3.000 €. Així ho preveu la Llei 7/2012.
Com evitar les multes d'Hisenda?
El Ministeri d'Hisenda controla tots els nostres moviments bancaris, publica el portal La Información. D'aquesta manera, intenten evitar el blanqueig de capital. Tal com determina la Llei 10/2010, de 28 d'abril, el límit per a les transferències queda fixat en els 6.000 €.
Aquelles transaccions que superin aquest límit s'hauran de comunicar a l'Agència Tributària, recull el diari 20 Minutos. Si no fos així, el client podria enfrontar-se a una important sanció econòmica, que varien entre el 2 % i el 25 % de l'import no declarat.
En cas que el moviment no declarat fos de 10.000 €, la multa arribaria als 2.500 €. Per evitar-nos un disgust amb el fisc, el més adequat és ajustar-nos a la legislació. La normativa actual ens portarà a emplenar el model S1, que podrem trobar al web d'Hisenda. En aquest document s'han d'incloure concretament les dades de la transferència. És a dir, aclarir qui serà el receptor, l'origen d'aquesta quantitat de diners o el destí, entre d'altres.
Què passa si envio diners a través de Bizum?
Per operar amb quantitats de diners més petites, el més habitual és utilitzar Bizum. Tenint el compte operatiu i disposant del número de telèfon del destinatari, podrem formalitzar aquesta gestió de manera molt senzilla. Això sí, també quedem subjectes a les limitacions que imposa la companyia i els bancs.
Indiquen que el mínim són 0,5 € i l'import màxim puja fins als 1.000 €. Al dia, com a màxim, es podrà enviar fins a 2.000 €. Per la seva banda, aquest límit mensual queda limitat als 5.000 €.
Això sí, les entitats financeres s'encarreguen d'aclarir que poden determinar els seus propis límits i condicions. Ara bé, també cal parar atenció a les exigències que hauran de suportar els receptors d'aquests diners. Com a màxim, es pot rebre o sol·licitar fins a 60 operacions al mes, a banda d'ingressar fins a 2.000 € al dia.
Pel que fa a les compres en línia, Bizum no imposa cap límit. Tot quedarà condicionat al màxim que tinguis establert amb el banc. En cas que necessitis adquirir qualsevol cosa que superi aquest límit, sempre hi haurà la possibilitat de canviar puntualment-ho des de l'aplicació bancària. En molt poc temps es farà la modificació, apunten.