Les transferències bancàries solen ser molt habituals al dia a dia de qualsevol persona. No obstant això, cal tenir en compte que hi ha una sèrie de limitacions quant a les quantitats. A partir de certa xifra, Hisenda ens exigirà una explicació pel que fa al seu origen o destinació.
Les entitats financeres tenen l'obligació de comunicar a l'Agència Tributària les transaccions que facin grans sumes de diners. D'aquesta manera, es pretén lluitar contra el frau fiscal, el blanqueig de capitals i qualsevol activitat il·lícita. Si no es compleix aquesta normativa, el client es pot exposar a importants sancions que arriben fins als 2.500 euros.
Hisenda controla tota mena de transaccions, però en realitat li concedeix una atenció més gran a les operacions que moguin elevades quantitats. No els importa si aquesta gestió es fa entre familiars o amics. Insisteixen que no es pot al·legar el desconeixement de la norma per saltar-se aquesta mesura.
Quina és la quantitat màxima de diners en una transferència?
El ciutadà pot fer totes les transferències que desitgi i per l'import que necessiti. Això sí, arribat el moment, si supera els límits que fixa el fisc, tindrà l'obligació de donar explicacions.
En qualsevol cas, el límit per fer aquest tipus d'operacions sense ser multat per l'Agència Tributària és de 6.000 euros. Així ho estipula la Llei 10/2010 de prevenció de blanqueig de capitals. Si supera aquest import tindrà la necessitat d'informar sobre aquest moviment. Passarà el mateix quan es tracti de transaccions superiors a 10.000 euros. Hisenda demanarà una sèrie d'explicacions.
Els bancs es presenten com a gran aliat d'Hisenda
El límit imposat que s'imposa en una transferència sense necessitat de suportar el control d'Hisenda és de 6.000 euros, publica Noticias Trabajo. Però, si l'entitat financera sospita d'alguna irregularitat en qualsevol operació, al marge de la quantitat, ho haurà de posar en coneixement del fisc.
Qualsevol canvi en la possessió o ubicació dels diners passa a considerar-se com a moviment. Això no només afecta les transferències, també altres gestions que impliquin els xecs, pagarés o ordres de pagament al portador. En aquest aparta, també s'hi inclouen les targetes de prepagament no nominatives i les monedes que comptin amb un mínim de 90% d'or.
A partir dels 3.000 euros, tant els bancs com els ciutadans hauran de notificar-ne els moviments. També quan les operacions s'efectuïn amb bitllets de 500 euros al marge de l'import amb què es treballi. Si no compleix l'obligació d'informar Hisenda, la multa arribarà fins als 2.500 euros.
El que has de fer perquè no et sancionin
En realitat, les multes aniran del 2% al 25% de l'import que no es declari. Quan la sanció econòmica se situï per sobre dels 10.000 euros, la multa es reduirà, per tant, a 2.500 euros.
Si el contribuent vol evitar un conflicte amb la Agència Tributària , el millor és que s'ajusti el màxim possible a la normativa. Per això, Hisenda posa a la seva disposició el model de tributació S1, on haurà de notificar les transaccions realitzades. Hi ha d'incloure les dades de l'emissor i del beneficiari, així com l'origen i la destinació dels diners.
Quan es completi degudament hi haurà la possibilitat de presentar-lo telemàticament amb la Cl@ve Pin o el certificat electrònic. Revisa que tot funcioni correctament. Qualsevol error o omissió de dades pot ser castigada amb una sanció de 150 euros.