Si ets client de Banco Santander i fas servir els seus caixers automàtics per ingressar diners en efectiu, és important que tinguis en compte els límits legals que Hisenda vigila. L'Agència Tributària presta una atenció especial a les quantitats que superen certs llindars, amb l'objectiu d'evitar pràctiques fraudulentes com el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme.
Posa límits Hisenda en ingressar diners als caixers de Santander?
Quan es tracta d'ingressar diners en un caixer, el límit sense aixecar sospites és de 3.000 euros per operació. Si superes aquesta quantitat, el banc està obligat a informar Hisenda.
Tot i això, no només les grans sumes poden cridar l'atenció; qualsevol operació d'efectiu superior a 1.000 euros podria desencadenar una verificació més detallada. Per tant, estigueu alerta a l'hora d'executar aquest tipus d'ingressos si no voleu que Hisenda us controli més del compte.
El motiu pel qual Hisenda vigila aquests moviments: aclareix els teus dubtes
La Llei 7/2012, que regula el control de l'ús d'efectiu, estableix que els ingressos en efectiu poden facilitar comportaments delictius. Per tant, queda clar que Hisenda monitoritza les transaccions sospitoses que puguis fer.
Si ingresses més de 3.000 euros, el banc ho ha de comunicar automàticament a les autoritats fiscals. De totes maneres, és important assenyalar que també es poden fer investigacions sobre quantitats menors si es considera que el comportament és irregular.
Consells per evitar problemes amb Hisenda: pren bona nota
- Mantingues els teus ingressos dins dels límits establerts. Si fas dipòsits de diners en efectiu habitualment, tracta que aquests no superin els 1.000 o 3.000 euros, depenent de l'operació.
- Evita bitllets de 500 euros. Els bitllets d'aquesta denominació són menys comuns i solen associar-se a activitats il·lícites, cosa que pot augmentar la probabilitat de ser investigat.
- Justifica la procedència dels fons si cal: Si necessites ingressar més de 3.000 euros, prepara't per justificar aquests diners si Hisenda ho sol·licita.
És fonamental ser conscient d'aquests límits per evitar que les transaccions generin alertes innecessàries davant d'Hisenda. En cas de dubte, sempre és recomanable consultar amb el banc sobre com procedir en situacions específiques.