En el seu paper com a referent bancari per a empreses i autònoms a Espanya, CaixaBank ha llançat un missatge clar i necessari dirigit a tots els seus clients. Conèixer i comprendre els estats financers d'una empresa és clau per a la seva estabilitat, creixement i presa de decisions encertades.
A través del seu compromís amb la formació econòmica i la transparència, l'entitat ha volgut aclarir què són aquests documents. Així, ha explicat com s'utilitzen i per què han d'estar sempre presents en la gestió de qualsevol negoci.
Aquest avís arriba en un context en què la digitalització i la globalització exigeixen a les empreses tenir una visió de la seva salut financera. Per això, CaixaBank ha volgut posar el focus en un instrument bàsic que molts empresaris encara subestimen: els estats comptables o financers.
CaixaBank impulsa l'educació financera entre els seus clients
Com a part de la seva estratègia de banca responsable, CaixaBank ha reforçat els seus canals d'informació i assessorament per a empreses. A través del seu blog, sessions formatives i atenció personalitzada, posa a l'abast dels seus clients les eines necessàries per gestionar millor els seus negocis. En aquesta línia, ha destacat la rellevància dels estats financers com a instrument imprescindible per a l'anàlisi econòmica i la planificació estratègica.
Aquests documents permeten als clients del banc conèixer com evoluciona la seva empresa, detectar possibles riscos, valorar inversions i, sobretot, millorar el seu accés a serveis financers adaptats. Des de línies de crèdit fins a suport per a la internacionalització, CaixaBank utilitza els estats financers com a base per oferir solucions ajustades a cada projecte empresarial.
Per què són importants els estats financers, segons CaixaBank
Els estats financers són informes que recullen de manera ordenada i comprensible la informació econòmica i comptable generada per l'empresa en un període concret. Segons CaixaBank, agrupar totes aquestes dades en un únic document permet veure amb claredat el rendiment del negoci i si la seva gestió és l'adequada.
A més, faciliten l'anàlisi comparativa entre diferents exercicis, permeten planificar el futur i són essencials per complir amb obligacions fiscals. En paraules del mateix banc, són el “termòmetre econòmic que tota empresa necessita per no navegar a cegues”.
L'estructura financera que tota empresa hauria de conèixer
CaixaBank explica que un informe complet d'estats financers sol incloure cinc grans documents. El més conegut és el balanç de situació, que reflecteix el patrimoni de l'empresa: és a dir, els seus actius, passius i el capital net en un moment determinat.
A això s'hi suma el compte de pèrdues i guanys, que mostra si el negoci ha tingut beneficis o pèrdues en un període determinat. L'estat de fluxos d'efectiu, per la seva banda, analitza la liquiditat de l'empresa a través de les entrades i sortides de diners.
També hi ha l'estat de canvis en el patrimoni net, on es reflecteixen moviments com ampliacions de capital o repartiment de dividends. I la memòria anual, que detalla i contextualitza les dades recollides en els altres documents.