CaixaBank i BBVA han confirmat que no perdran de vista certs tipus d'ingressos. Especialment aquells que involucrin grans sumes de diners. Tots dos bancs segueixen les normatives legals i els requisits imposats per les autoritats fiscals.
En qualsevol cas, adverteixen als usuaris sobre com es gestionen aquests moviments i els límits establerts per evitar possibles investigacions. Sobretot per part d'Hisenda.
BBVA i CaixaBank aclareixen quins són els límits establerts per la llei
Segons la Llei 10/2010, que regula la prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme, existeixen topalls específics per als ingressos. Però també per a les retirades de diners en efectiu.
Aquests límits no només són fonamentals per a les entitats bancàries, sinó també per als seus clients. I és que qualsevol transacció que superi certs llindars pot ser motiu d'una investigació.
Quant als ingressos de diners en els comptes bancaris, el límit s'estableix en 3.000 euros. Si se supera aquesta quantitat, Hisenda podria iniciar una investigació sobre l'origen d'aquests fons. El que podria derivar en l'obertura d'un expedient per part de l'Agència Tributària.
Encara que l'ingrés no sigui sospitós en si mateix, superar aquest llindar sense la deguda justificació pot atreure l'atenció de les autoritats fiscals. Així que cal tenir en compte tot això.
A més, un detall que preocupa a molts clients és la possibilitat que l'ingrés d'un bitllet de 500 euros també generi sospites. Aquest tipus de bitllets, pel seu alt valor, poden cridar l'atenció de les autoritats i activar alertes en els sistemes bancaris.
Què succeeix amb les retirades d'efectiu?
CaixaBank i BBVA també han assenyalat que existeixen límits per a les retirades d'efectiu. En aquest cas, el topall establert per a la retirada de diners en efectiu sense necessitat de presentar justificants és de 3.000 euros. No obstant això, els clients han de tenir en compte que, a partir de 1.000 euros, poden rebre una trucada del banc per confirmar l'operació.
Si el client desitja retirar més de 3.000 euros en efectiu, es requerirà un justificant específic que es pot obtenir directament a l'oficina bancària. Aquest document és essencial per garantir que el banc pot verificar la legalitat de l'operació.
A més, una vegada realitzada la retirada, BBVA i CaixaBank estan obligats a notificar automàticament a Hisenda sobre el moviment.
Per què és important tenir en compte aquests límits?
Tots dos bancs, tant CaixaBank com BBVA, desaconsellen als seus clients realitzar ingressos o retirades de grans quantitats d'efectiu. Fins i tot si no superen els límits establerts per la llei. Encara que les transaccions siguin legals, els moviments freqüents de grans sumes de diners poden despertar sospites.
L'objectiu d'aquestes mesures és prevenir el blanqueig de capitals i el finançament d'activitats il·lícites. Les autoritats fiscals, en col·laboració amb els bancs, busquen assegurar-se que tots els moviments financers siguin transparents.