Tots els ciutadans d'Espanya han d'estar al corrent que Hisenda presta una atenció especial a certes operacions en efectiu que poden fer saltar les alarmes.
Al país no hi ha un límit màxim per a la retirada de diners en efectiu d'un banc. Tot i això, hi ha quantitats a partir de les quals l'Agència Tributària pot començar a fer preguntes. En alguns casos, fins i tot iniciar una investigació per evitar el frau fiscal.
Les alertes d'Hisenda salten amb aquesta quantitat
No hi ha un topall específic per retirar diners d'un caixer, però qualsevol moviment que superi els 1.000 euros pot despertar l'interès d'Hisenda.
A partir d'aquesta xifra, els bancs estan obligats a proporcionar la identificació del client i a compartir amb Hisenda totes les dades necessàries sobre els moviments del compte. Això inclou l'obligació d'identificar l'origen i la destinació dels diners, així com qualsevol altra informació rellevant que pugui ajudar les autoritats en la prevenció d'activitats il·lícites.
Tot i que 1.000 euros és la quantitat a partir de la qual Hisenda pot començar a fer preguntes, la xifra de 3.000 euros és la que activa un control més exhaustiu.
Quan es retira una quantitat igual o superior a aquesta xifra, es genera una alerta automàtica al sistema d'Hisenda. Això pot derivar en una investigació formal. Aquest tipus de controls cerca prevenir el blanqueig de capitals i garantir que els moviments financers siguin transparents i legals.
Per aquesta raó, les entitats bancàries solen recomanar als clients una cosa crucial. I és que, quan facin moviments significatius d'efectiu, com ara la retirada de 3.000 euros o més, es comuniquin amb un treballador del banc. Ho heu de fer per sol·licitar un justificant oficial de l'operació.
Aquest document pot ser útil si, posteriorment, Hisenda sol·licita proves o explicacions sobre l'origen dels diners. Tenir un justificant adequat pot agilitzar qualsevol procés de verificació i evitar problemes legals per al client.
És important ser conscient dels límits que Hisenda pot observar a les operacions en efectiu. Moviments de 1.000 o més euros ja generen una supervisió per part de l'Agència Tributària, i a partir de 3.000 euros les entitats bancàries han de col·laborar activament proporcionant informació sobre les transaccions.
Estar preparat i documentar correctament els moviments financers pot evitar situacions incòmodes o fins i tot investigacions innecessàries.