Si mai t'has preguntat quins moviments bancaris podrien aixecar sospites davant d'Hisenda, no estàs sol. L'Agència Tributària monitoritza certes activitats financeres per detectar possibles fraus o irregularitats fiscals.
Des de grans ingressos en efectiu fins a transferències internacionals, qualsevol moviment fora del comú podria posar-te al radar del fisc.
Els 5 moviments que aixequen les sospites d'Hisenda
No es tracta només de quantitats exorbitants, sinó de patrons específics que desperten alerta. Hisenda té un conjunt de normes que obliguen els bancs a informar de certs moviments financers, i depenent de la situació, podries estar obligat a justificar l'origen i el destí dels teus diners.
A continuació, us presentem cinc dels principals moviments que podrien desencadenar una investigació.
1. Ingressos en efectiu superiors a 3.000 euros
Un dels moviments més vigilats per Hisenda és l'ingrés de grans quantitats de diners en efectiu. Si fas un ingrés de més de 3.000 euros, el banc està obligat a reportar-lo a l'Agència Tributària.
Aquest llindar està dissenyat per prevenir el blanqueig de capitals i altres delictes financers. A partir d'aquesta quantitat, Hisenda voldrà saber l'origen dels diners i, si no els pots justificar adequadament, podries enfrontar una investigació.
2. Ús de bitllets de 500 euros
Els famosos bitllets de 500 euros són gairebé una relíquia per a la majoria dels ciutadans, però no per a Hisenda. Tot i que és rar veure'ls en circulació, el seu ús continua aixecant sospites a causa de la seva associació amb activitats il·legals com el frau i el rentatge de diners. Si dipositeu o mogueu bitllets d'aquesta denominació, és probable que Hisenda posi el vostre compte sota la lupa.
3. Transferències recurrents sense una justificació clara
Hisenda també està pendent dels ingressos recurrents al vostre compte bancari. Si reps petites quantitats de manera periòdica, però no en podeu justificar l'origen, podríeu estar al radar de l'Agència Tributària.
Encara que les quantitats siguin petites, la freqüència és el que genera sospites, ja que pot semblar que intentes evitar els límits de control.
4. Préstecs superiors a 6.000 euros
Quan sol·licites un préstec o finançament, especialment si és superior a 6.000 euros, Hisenda prestarà atenció. Aquest tipus de moviment, encara que comú, pot aixecar sospites si no queda clar l'origen dels fons o la destinació.
A més, és fonamental que aquests préstecs es formalitzin correctament per evitar qualsevol malentès amb l'Agència Tributària.
5. Moviments internacionals superiors a 10.000 euros
Les transferències internacionals també són al punt de mira d'Hisenda. Si envies o reps més de 10.000 euros de l'estranger, aquesta operació ha de ser declarada.
Aquest control es va implementar per evitar la fugida de capitals i altres delictes transnacionals. Tant se val si es tracta d'una transferència bancària, un xec o efectiu; qualsevol operació que superi aquest límit serà investigada.
Conseqüències de no justificar aquests moviments
Si algun d'aquests moviments bancaris no pot ser justificat adequadament, Hisenda podria iniciar una inspecció fiscal. Això no vol dir necessàriament una multa immediata, però sí que hauràs de proporcionar documentació que expliqui l'origen dels fons.
En cas que no puguis justificar-ho, et podrien imposar sancions econòmiques o, en els casos més greus, fins i tot dur a terme accions legals.