Hisenda ha intensificat la vigilància sobre l'ús dels diners en efectiu a Espanya. Aquest mètode de pagament, encara que tradicionalment i àmpliament utilitzat, pot facilitar activitats il·legals.
Pagar en metàl·lic és el mètode preferit per molts espanyols, però és precisament aquesta preferència la que atrau l'atenció de l'Agència Tributària. Les transaccions en efectiu no deixen un rastre digital. Per això, poden ser utilitzades per evadir impostos o participar en activitats il·lícites, com ara el blanqueig de capitals, el narcotràfic i la venda d'armes.
Es poden guardar diners a casa?
Hisenda disposa de mecanismes per controlar els moviments d'efectiu, i és particularment vigilant amb les operacions que superen certs llindars.
Segons la Llei general tributària, els bancs estan obligats a informar sobre qualsevol ingrés o retirada d'efectiu que superi els 3.000 euros. Així mateix, qualsevol operació realitzada amb un bitllet de 500 euros, que ja no està en circulació però encara és utilitzat, també s'ha de reportar.
Aquesta mesura permet a Hisenda mantenir un control sobre els diners en efectiu. Fins i tot quan aquest no es diposita en un compte bancari, sinó que es guarda a casa o en una caixa forta.
Tenir efectiu guardat a casa no és il·legal, però és essencial que els propietaris de grans quantitats de diners en efectiu puguin justificar-ne l'origen en cas d'una investigació.
Això vol dir que, encara que els diners no estiguin en un compte bancari, ha d'estar registrats d'alguna manera. D'aquesta manera podrà ser declarat a la Renda. Si Hisenda detecta moviments sospitosos o no declarats, contactarà amb el ciutadà perquè expliqui l'origen d'aquests fons.
Quina quantitat de diners en efectiu podem portar pel carrer
A més dels controls sobre les transaccions en efectiu, hi ha límits legals sobre la quantitat de diners que es poden portar en efectiu tant dins com fora del país.
Dins el territori espanyol, una persona pot transportar fins a 100.000 euros sense necessitat de declarar-ho. Mentre que aquest límit es redueix a 10.000 euros si es travessa la frontera cap a un altre país.
Tot i això, no hi ha límit legal sobre la quantitat de diners que es poden guardar a casa, encara que, com s'ha esmentat, el seu origen ha d'estar degudament justificat.
Aquestes mesures responen a la necessitat de prevenir el frau fiscal i les activitats delictives, protegint així l'economia i la seguretat del país. Hisenda, mitjançant la cooperació amb les entitats financeres i l'ús d'avançades tecnologies de control, assegura que fins i tot els moviments d'efectiu estiguin sota el radar, contribuint a un sistema financer més transparent i segur.