En estos últimos años, Hacienda se ha dedicado a luchar contra el blanqueamiento de dinero, el fraude o la evasión de impuestos. Durante los últimos meses ha adoptado diferentes medidas para combatir estas irregularidades. Los pagos con tarjeta de crédito, las ventas en plataformas como Wallapop, las transferencias bancarias, o los pagos en efectivo son algunas de ellas.
A estas medidas, se le suma ahora la de los pagos o ingresos que realicemos a familiares mediante bizum o transferencia. Unas acciones que la Agencia tratará de evitar, ya que posee un estrecho contacto con las entidades bancarias.
Por ello, la Agencia Tributaria alerta a los usuarios de estas acciones con tal de que se ejecuten correctamente. En caso de sobrepasar las cantidades permitidas habrá que mencionarlo en la Declaración de Renta.
¿Qué cantidad tengo que declarar?
El límite para transferir dinero a la cuenta de un familiar como regalo, préstamo o deuda puede contemplar una serie de sanciones. La Ley 11/2021 no permite pagar más de 1.000 euros en efectivo. En caso de no cumplir con la normativa las sanciones pueden ir de 250 a 2.500 euros.
Los movimientos o préstamos de más de 6.000 euros se notificarán a Hacienda. Todas las transacciones iguales o superiores a los 10.000 también serán inspeccionadas. Cualquier movimiento que se haga en el banco por una cantidad de más de 3.000 euros también será investigado.
Los traspasos dinerarios entre familiares estarán sujetos al Impuesto de Sucesiones o Donaciones, como si se tratara de una herencia. Habrá que pagar el correspondiente impuesto según la cantidad efectuada dependiendo de la Comunidad Autónoma.
Si lo que queremos es hacer un préstamo, deberemos declararlo como Impuesto de Transmisiones Patrimoniales. Se declara, pero no se paga, simplemente es una acción para regularizar este ingreso.
Tal vez, no te multen por realizar un ingreso de esa cantidad a un familiar, pero pueden hacerlo cuando haya más de un movimiento. Cualquier tipo de préstamo o transferencia encubierta puede acarrear multas por parte de la Agencia Tributaria.
El intercambio de billetes de 500 euros también debe ser comunicado al organismo. Si el ingreso de estos billetes se hace en la entidad bancaria, Hacienda puede analizar su procedencia.