Si ets client de BBVA o CaixaBank, és important que prenguis nota d'una sèrie de canvis i advertències importants. I és que Hisenda ha posat l'ull en certs moviments de diners, i si no segueixes les normes al peu de la lletra, podries enfrontar-te a sancions econòmiques severes.
Des de fa un temps, l'Agència Tributària ha intensificat el control sobre les operacions bancàries. Especialment aquelles que impliquen grans sumes de diners. Tant BBVA com CaixaBank han informat els seus clients sobre alguns aspectes que han de tenir en compte a l'hora de fer ingressos o retirades d'efectiu.
Per exemple, si vas a fer un ingrés al teu compte i la quantitat és superior a 1.000 euros, t'hauràs d'identificar davant l'entitat bancària. Això significa que el banc et demanarà les teves dades personals per poder registrar l'operació de forma correcta. És important que ho sàpigues, ja que de no fer-ho, podries ser sancionat.
BBVA i CaixaBank també informen que, si realitzes un ingrés o una retirada d'efectiu per sobre dels 3.000 euros, tenen l'obligació de comunicar aquesta operació a Hisenda. Això també inclou els pagaments que es realitzin utilitzant bitllets de 500 euros, que són considerats especialment sensibles per les autoritats.
Recorden que el límit de diners que es pot moure dins d'Espanya és de 100.000 euros. Si realitzes un ingrés o retirada per sobre d'aquesta xifra, hauràs de declarar-ho a Hisenda utilitzant el formulari S1.
A més, els préstecs i crèdits superiors a 6.000 euros també estaran sota vigilància. Si sol·licites o reps una quantitat més gran que aquest import, hauràs de tenir en compte que les autoritats fiscals podrien requerir informació addicional.
BBVA i CaixaBank avisen de les sancions
És fonamental que segueixis les indicacions de BBVA i CaixaBank. Sobretot perquè existeixen diverses sancions a les quals podries enfrontar-te si no compleixes amb les normatives. Les multes es divideixen en tres tipus, depenent de la gravetat de la infracció.
En primer lloc hi ha les lleus. En aquest cas, la sanció pot arribar fins als 3.000 euros. A més, si la quantitat que no va ser declarada supera cert límit, podries enfrontar-te a una penalització addicional que arribaria al 50% de la quantitat que no es va ingressar.
Si la infracció és greu, la penalització serà més alta. El recàrrec pot ser d'entre el 50% i el 100% de la quantitat que no vas declarar. En aquest tipus d'infracció, la base de la sanció ha de superar els 3.000 euros.
La sanció per una infracció molt greu, per la seva banda, pot incloure un recàrrec de fins al 150% de la quantitat no declarada. A més, si l'import defraudat supera els 120.000 euros, la infracció pot arribar a ser considerada un delicte fiscal. Amb les conseqüències legals que això comporta.