Si tens un compte a BBVA o a Banco Santander, és important que prestis atenció a certes normes que els bancs estan aplicant amb més fermesa. Ambdues entitats han reforçat els controls sobre els comptes dels seus clients. Adverteixen que podrien bloquejar o tancar comptes bancaris si no es compleixen certes obligacions legals.
Aquest tipus de mesures no són noves, però sí que s'estan aplicant amb més rigor. Les entitats bancàries a Espanya estan obligades a complir amb la normativa de prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme. Això significa que els bancs han d'assegurar-se que totes les operacions que es realitzen a través dels comptes siguin clares, legals i transparents.
BBVA i Banco Santander compleixen amb la normativa
Els bancs, entre ells Banco Santander i BBVA, han de verificar la identitat dels seus clients. Però també conèixer l'origen dels diners que es mouen pels seus comptes. Si no poden confirmar aquestes dades, estan autoritzats a limitar l'ús del compte i fins i tot tancar-la de forma definitiva.
Aquesta obligació forma part d'una normativa que s'aplica tant a Espanya com a altres països. El seu objectiu és evitar l'ús de comptes bancaris per a activitats il·legals, com el blanqueig de diners o el finançament de grups delictius.
Hi ha diverses raons per les quals un compte pot quedar bloquejat o cancel·lat. Una de les més comunes és no actualitzar el DNI o passaport, sobretot si ja ha caducat. Una altra causa freqüent és no proporcionar la documentació que el banc demana per justificar l'origen de certs ingressos.
També pot ocórrer que el banc sol·liciti informació sobre la teva situació laboral o sobre el motiu pel qual estàs usant el compte. Si no respons a aquestes peticions, o si rebutges lliurar els documents, és molt probable que l'entitat prengui mesures. Entre elles el bloqueig temporal o la cancel·lació del compte.
No és una decisió arbitrària
Ni BBVA ni Banco Santander poden prendre aquesta decisió de forma aleatòria. Han de tenir una raó justificada per bloquejar un compte. A més, estan obligats a notificar al client abans de prendre una mesura dràstica.
Aquest avís permet que el client tingui una última oportunitat de lliurar els documents necessaris i evitar problemes majors. Això sí, si passa el temps i el client continua sense col·laborar, l'entitat pot suspendre el compte indefinidament.