Hisenda no treu ull a les transferències bancàries dels ciutadans i ha posat un límit de quantitat a traspassar en 10.000 € (6.000 via en línia). Si Hisenda s'adona que s'ha sobrepassat aquest límit, et podria caure una multa important que podria anar des dels 600 fins als 150.000 €.
Si no declares a Hisenda que t'has excedit, et poden sancionar entre un 2% i un 25% de la quantitat no declarada. Recordem que Hisenda mira amb lupa tots els moviments per no tenir problemes amb l'evasió d'impostos. Per evitar aquestes situacions, va entrar en vigor la Llei 10/2010, de 28 d'abril, fixant Hisenda uns límits que no pots superar.
Per exemple, en el cas que es tracti d'una transferència entre familiars, el límit permès no pot sobrepassar els 6.000 €. Això sí, a partir dels 3.000 € de transferència, Hisenda podria començar una investigació contra tu. I és que et demanarà dades relacionades amb l'origen dels diners, la raó de la transferència i qualsevol informació que necessària.
La multa que et pot imposar Hisenda si sobrepasses els 10.000 euros de transferència
Amb aquesta mesura, també se cerca que tots els moviments bancaris s'incloguin dins de la Declaració de la Renda. Per part seva, els bancs fixen un límit per transferència que va des dels 150.000 € d'ING, a entitats com ABANCA o Unicaja, que no fixen límits en les transferències.
Límits de transferències bancàries el 2023
| BANC | LÍMIT DE TRANSFERÈNCIA |
| ING | 150.000 € - Compte Taronja (15.000 € comptes corrents) |
| BBVA | 15.000 € (total diari: 30.000 €) |
| Banc Santander | 6.000 € (modificable fins a 30.000 €) |
| Banc Sabadell | 15.000 € immediates (ordinàries - sense límits) |
| EVO Banc | 10.000€ (modificable) |
| Unicaja | Sense límit |
| ABANCA | Sense límit |
Si no vols que Hisenda actuï contra tu en cas que sobrepassis aquest límit de 10.000 euros o 6.000 en línia, has de seguir aquest consell. Per afegir aquesta transferència a la Renda, has de presentar el Model S-1, que hauràs d'emplenar quan sobrepassis aquest límit màxim.
Has d'incloure tota la informació en qüestió sobre el traspàs, amb el receptor/emissor, origen dels diners, el concepte i la destinació de l'enviament. Per aconseguir aquest model, accedeix a la web de l'Agència Tributària, però compte, perquè en cas d'omplir-lo incorrectament et podrien imposar una multa de 150 €.