Hisenda no deixa passar cap moviment de diners sense revisar, especialment quan es tracta de grans sumes. Les transferències entre familiars, que solen ser comunes per ajudar econòmicament fills o familiars propers, estan sota el radar de l'Agència Tributària. L'objectiu és clar: evitar que aquestes transaccions es facin servir per esquivar obligacions fiscals.
Si dones una quantitat de diners significativa als teus fills, encara que sigui per ajudar-los, Hisenda et pot demanar que justifiquis l'origen i la finalitat d'aquesta transferència. Si no ho fes, podries enfrontar-te a multes considerables que poden arribar fins als 150.000 euros.
El control d'Hisenda a les transferències de diners entre familiars
La Llei 11/2021 és la que regeix actualment el control de moviments de diners en efectiu a Espanya. Aquesta llei estableix que qualsevol transacció, sense importar-ne la destinació, ha d'estar justificada si Hisenda ho sol·licita. Així, doncs, no es pot cometre l'error de desfer-se de cap justificant que avali el moviment o la procedència de diners.
Aquest tipus de regulació afecta especialment les transaccions intrafamiliars, ja que moltes persones en fan ús per evitar tributar pels diners transferits. Tot i això, aquest tipus d'accions no passen desapercebudes per a l'Agència Tributària.
Un dels punts més importants que cal tenir en compte és el límit de 6.000 euros. Si fas una transferència d'aquesta quantitat o superior, estaràs obligat a justificar-la davant d'Hisenda si t'ho requereixen.
Però no és només a partir d'aquesta xifra quan poden sorgir problemes. Fins i tot les transferències de més de 3.000 euros poden despertar sospites i desencadenar una investigació de l'Agència Tributària.
Què passa si Hisenda investiga una transferència?
Si fas una transferència als teus fills que supera els límits establerts, Hisenda pot demanar una justificació. En aquest cas, cal estar preparat per explicar l'origen dels diners i la raó per la qual s'han transferit. Si no ho pots fer de manera adequada o si es detecta una infracció, les sancions poden ser greus.
Les multes per aquest tipus d'infraccions oscil·len entre els 600 i els 150.000 euros, depenent de diversos factors. Entre ells hi ha la suma total transferida i la gravetat de la infracció fiscal. A més, si les transferències no estan ben documentades o si els diners no s'han declarat, les sancions seran encara més elevades.
Els bancs també tenen un paper clau en aquest procés de control. Segons la normativa actual, estan obligats a informar l'Agència Tributària de qualsevol moviment de diners sospitosos. Especialment, si es tracta de quantitats que superin els límits establerts.
Això vol dir que no hi ha lloc per ocultar aquest tipus de transaccions. Quan el teu banc detecta un moviment significatiu, com una transferència de 3.000 euros o més, notificarà automàticament a Hisenda, que podrà iniciar una investigació.
A més, si utilitzes bitllets de 500 euros per fer alguna transacció, també aixecaràs sospites. Aquest tipus de bitllets s'han vinculat amb activitats fraudulentes en el passat, per la qual cosa el seu ús genera automàticament una alerta al sistema d'Hisenda.