El Banc d'Espanya ha llançat una alerta als clients dels principals bancs del país sobre el perill dels anomenats 'comptes mula'.
Aquesta advertència busca prevenir una estafa que afecta molts usuaris del BBVA, CaixaBank i Banco Santander. I tot sense que s'adonin dels riscos legals involucrats.
El Banc d'Espanya alerta els clients de BBVA, CaixaBank i Banco Santander
Els 'comptes mula' són un tipus d'estafa bancària. Els delinqüents fan servir comptes bancaris de tercers, coneguts com a "mules", per blanquejar diners obtinguts d'activitats fraudulentes.
Aquests estafadors recluten persones perquè obrin comptes bancaris en nom seu i rebin transferències de diners que provenen d'activitats delictives. Els diners es transfereixen després a altres comptes, sovint fora del país, per tal d'amagar el seu origen il·lícit.
El Banc d'Espanya ha emès una advertència sobre com els clients de BBVA, CaixaBank i Banco Santander podrien veure's involucrats en aquesta estafa.
L'entitat assenyala que, en molts casos, els mules no tenen coneixement que estan participant en activitats il·legals. Tot i això, poden haver de fer front a greus conseqüències legals si no estan atents als signes de frau.
Com funciona el frau dels 'comptes mula'
El procés comença amb una oferta atractiva de treball o una promesa de guanys ràpids, sovint a través d'anuncis en línia o correus electrònics sospitosos.
Els estafadors es fan passar per empreses legítimes que necessiten algú per gestionar les seves “transaccions financeres” o “processar pagaments”. A canvi de proporcionar les dades del seu compte bancari, les persones involucrades reben una comissió.
Quan el compte està en funcionament, els estafadors comencen a transferir diners a ella, generalment en grans sumes. Aquests diners solen provenir d'activitats il·lícites, com ara fraus en línia o estafes.
La tasca del "mula" és transferir els diners a un altre compte, seguint les instruccions donades pels estafadors. Aquest procés pot semblar inofensiu al principi, però pot implicar una participació involuntària en el blanqueig de diners i altres activitats delictives.
El Banc d'Espanya adverteix que participar en un 'compte mula', fins i tot sense saber-ho, pot tenir repercussions legals serioses. Els individus involucrats poden enfrontar càrrecs per complicitat en delictes financers i blanqueig de diners. Cosa que pot portar a sancions severes i conseqüències legals importants.
L'advertiment és clar: és crucial que els clients estiguin atents, i s'informin sobre com evitar caure en aquest parany.